Calculadora Sueldo Bruto a Neto
España 2025 - Calcula tu salario líquido con todas las deducciones
Datos del Salario
Desglose del Salario
Deducciones:
Salario Neto Anual
24,595.00 €
Mensual
2,049.58 €
Por Paga
1,757.50 €
Calculadora de Sueldo Bruto a Neto España 2025: Tu Salario Líquido al Instante
Nuestra calculadora de sueldo bruto a neto es la herramienta más precisa y completa para calcular tu salario líquido en España. Incluye todas las deducciones del IRPF, Seguridad Social y las reducciones fiscales aplicables según tu situación personal y familiar.
¿Cómo calcular el sueldo neto desde el bruto?
El cálculo del sueldo neto a partir del bruto implica restar todas las deducciones obligatorias que se aplican sobre tu salario. En España, las principales deducciones son:
Cotizaciones a la Seguridad Social
El trabajador cotiza un 6.35% de su salario bruto:
- • Contingencias comunes: 4.70%
- • Desempleo: 1.55%
- • Formación profesional: 0.10%
Retención del IRPF
Impuesto progresivo que varía según:
- • Nivel de ingresos
- • Situación familiar
- • Número de hijos
- • Comunidad autónoma
Tramos del IRPF en España 2025
El IRPF es un impuesto progresivo, lo que significa que a mayor salario, mayor porcentaje se aplica. Los tramos estatales para 2025 son:
| Tramo de Renta | Tipo Estatal | Tipo Autonómico* | Tipo Total |
|---|---|---|---|
| Hasta 12.450€ | 9.50% | 9.50% | 19.00% |
| 12.450€ - 20.200€ | 12.00% | 12.00% | 24.00% |
| 20.200€ - 35.200€ | 15.00% | 15.00% | 30.00% |
| 35.200€ - 60.000€ | 18.50% | 18.50% | 37.00% |
| Más de 60.000€ | 22.50% | 22.50% | 45.00% |
*Tipo autonómico orientativo. Cada comunidad autónoma puede tener tipos diferentes.
Reducciones y Deducciones Aplicables
El sistema fiscal español contempla diversas reducciones que pueden disminuir la base imponible del IRPF:
Mínimo Personal y Familiar
Mínimo del contribuyente:
- • Menor de 65 años: 5.550€
- • Entre 65-75 años: 6.700€
- • Mayor de 75 años: 8.100€
Por descendientes:
- • Primer hijo: 2.400€
- • Segundo hijo: 2.700€
- • Tercer hijo: 4.000€
- • Cuarto y siguientes: 4.500€
Reducciones por Discapacidad
Las personas con discapacidad tienen derecho a reducciones adicionales:
- • Discapacidad 33%-64%: 3.000€ adicionales
- • Discapacidad ≥65%: 7.750€ adicionales
- • Gastos de asistencia: hasta 12.000€
Otras Reducciones Importantes
- • Pensiones compensatorias
- • Anualidades por alimentos
- • Cotizaciones a la Seguridad Social
- • Cotizaciones a mutualidades
- • Cuotas sindicales y colegios profesionales
- • Gastos de defensa jurídica
Diferencias por Comunidades Autónomas
Cada comunidad autónoma puede establecer sus propios tramos y tipos del IRPF, lo que afecta al cálculo final del sueldo neto:
Comunidades con IRPF más bajo
- • Madrid
- • Andalucía
- • Murcia
- • Galicia
IRPF intermedio
- • Castilla y León
- • Valencia
- • Castilla-La Mancha
- • Extremadura
IRPF más elevado
- • Cataluña
- • Aragón
- • Asturias
- • Baleares
Ejemplos Prácticos de Cálculo
Veamos algunos ejemplos reales de cómo se calcula el sueldo neto desde el bruto:
Ejemplo 1: Soltero, 30 años, Madrid, 30.000€ brutos
Cálculos:
- • Salario bruto: 30.000€
- • Seguridad Social (6.35%): -1.905€
- • Base IRPF: 28.095€
- • IRPF estimado: -3.500€
Resultado:
- • Salario neto anual: 24.595€
- • Salario neto mensual: 2.049€
- • Tipo efectivo: 18.02%
Ejemplo 2: Casado, 2 hijos, Valencia, 45.000€ brutos
Cálculos:
- • Salario bruto: 45.000€
- • Seguridad Social (6.35%): -2.858€
- • Base IRPF: 42.142€
- • IRPF con reducciones: -6.200€
Resultado:
- • Salario neto anual: 35.942€
- • Salario neto mensual: 2.995€
- • Tipo efectivo: 20.13%
Preguntas Frecuentes sobre el Cálculo de Nóminas
¿Cómo afectan las pagas extra al cálculo?
Las pagas extra pueden estar prorrateadas (incluidas en el salario mensual) o pagarse por separado. Si están prorrateadas, el IRPF se calcula sobre el total anual. Si son independientes, pueden tener una retención diferente.
¿Por qué varía el IRPF entre comunidades?
Las comunidades autónomas tienen competencias para establecer sus propios tramos y tipos del IRPF. Esto significa que con el mismo salario bruto, el neto puede variar según donde residas.
¿Qué es el tipo efectivo de IRPF?
Es el porcentaje real que pagas de IRPF sobre tu salario bruto. Se calcula dividiendo la cuota del IRPF entre la base imponible. Es diferente del tipo marginal, que es el que se aplica al último euro ganado.
¿Cómo puedo reducir mi IRPF legalmente?
Puedes reducir tu IRPF mediante aportaciones a planes de pensiones, donativos a ONGs, inversiones en empresas de nueva creación, gastos deducibles como formación, o aprovechando las deducciones por familia numerosa.
¿Es exacto el cálculo de esta calculadora?
Nuestra calculadora utiliza las tablas oficiales de IRPF y Seguridad Social vigentes. Sin embargo, el cálculo real puede variar según circunstancias específicas como deducciones adicionales, gastos deducibles o situaciones particulares no contempladas en el formulario.
Consejos para Optimizar tu Salario Neto
Existen diversas estrategias legales para maximizar tu salario neto:
Retribución en especie
Ticket restaurante, seguro médico, coche de empresa
Plan de pensiones
Hasta 1.500€ anuales deducibles
Formación
Cursos y masters relacionados con el trabajo
Donativos
Deducción del 80% primeros 150€, 35% resto
Gastos deducibles
Colegios profesionales, sindicatos, uniformes
Inversiones
Startups, empresas de nueva creación
Casos Especiales en el Cálculo de Nóminas
Existen situaciones particulares que requieren cálculos específicos:
Trabajadores con Discapacidad
Beneficios fiscales especiales:
- • Reducción adicional en el mínimo personal
- • Deducción por gastos de asistencia
- • Posible reducción en las cotizaciones sociales
- • Deducciones por adaptación de vivienda y vehículo
Familias Numerosas
Ventajas fiscales importantes:
- • Aumento del mínimo por descendientes
- • Deducción adicional por familia numerosa
- • Reducción en el IRPF autonómico en algunas CCAA
- • Beneficios en retribuciones en especie
Trabajadores Mayores de 65 años
Tratamiento fiscal específico:
- • No cotizan por desempleo ni formación profesional
- • Mínimo personal aumentado
- • Posibles deducciones adicionales por edad
- • Compatibilidad con pensión en algunos casos
